В 1С:Бухгалтерии 8.3 два рабочих способа: файл обмена из клиент-банка (формат 1CClientBankExchange, обычно .txt) и 1С:ДиректБанк — прямой запрос выписки из банка. DirectBank удобнее, если банк его поддерживает. Файл подходит всем.
Способ 1. Файл из интернет-банка
- В клиент-банке сформируйте выписку за нужный период и сохраните в формате 1С (часто пункт «1С:Предприятие» или «выгрузка для бухгалтерии»).
- В 1С откройте Банк и касса → Банковские выписки.
- Нажмите Загрузить, укажите организацию, расчётный счёт и файл.
- Проверьте таблицу: поступления станут документами «Поступление на расчётный счёт», списания — «Списание с расчётного счёта».
- Новых контрагентов программа предложит создать по ИНН из платёжки. Проверьте, нет ли дубля в справочнике.
- Проведите документы.
Путь к файлу обмена можно сохранить в карточке расчётного счёта, чтобы не выбирать папку каждый день.
Способ 2. DirectBank
- Подключите сервис в карточке банка / через помощника обмена с банком (нужна поддержка со стороны банка и, как правило, 1С:ИТС).
- В журнале выписок выберите период и команду запроса через DirectBank.
- Подтвердите операцию в приложении банка, если потребуется.
Дальше проверка та же: виды операций, договоры, счета учёта.
Как разнести платежи правильно
- Оплата от покупателя — вид «Оплата от покупателя», счёт 62. Программа зачтёт аванс, если есть.
- Оплата поставщику — «Оплата поставщику», счёт 60.
- Зарплата — «Перечисление заработной платы». Лучше, если в базе уже есть ведомость в банк, иначе разнесение будет неполным.
- Налоги и взносы — отдельные виды операций, не мешайте их с «прочим списанием».
Если 1С не узнала контрагента, не проводите документ «как получилось»: сначала найдите карточку или создайте её с верным ИНН/КПП.
Почему «пропали платежи»
- Выписка выгружена не за весь день или с другого счёта.
- Файл сохранился не в формате 1С (Excel, PDF, выписка «для печати»).
- Операции уже есть в журнале — повторная загрузка их пропускает.
- В настройках обмена стоит узкий период или другой расчётный счёт.
Сверьте итог оборотов выписки в банке с оборотами по счёту 51 в 1С за тот же день. Расхождение в копейках часто из-за непроведённого документа или комиссии банка, которую отнесли не туда.
Частые вопросы
Можно ли загружать выписку за месяц целиком?
Да. Для сверки удобнее грузить по дням или по неделе, чтобы сразу видеть расхождения. На старте месяца допустим файл за весь период.
Нужно ли проводить каждую платёжку вручную?
После загрузки документы создаются непроведёнными или проводятся сразу — зависит от настроек. В любом случае просмотрите виды операций, особенно зарплату, налоги и «прочие» платежи.
Как выгрузить платёжки из 1С в банк?
В том же обмене: создайте платёжные поручения в 1С, затем выгрузите файл в клиент-банк или отправьте через DirectBank. Не дублируйте одни и те же поручения в банке вручную.
Настроим обмен с банком
Подключим DirectBank или файловый обмен, научим разносить выписку и уберём дубли контрагентов. ООО «Бивер», Волгоград.